1. איסוף נתונים והיכרות עם הלקוח

פגישת היכרות להבנת המצב האישי, המשפחתי והפיננסי.

קבלת הרשאות לאיסוף מידע על התיק הביטוחי והפנסיוני הקיים דו"חות מסלקה פנסיונית, נתונים מחברות ביטוח וכו'.

2. בדיקת דמי ניהול והוזלת עלויות

נבדוק אילו עלויות נגבות מכם כיום ונמצא דרכים להוזיל אותן במוצרים הפנסיוניים, כדי לשפר את הרווחיות שלכם לאורך זמן.

3. ניתוח תשואות והתאמת מסלול השקעה

בחינת תשואות העבר של קרנות הפנסיה וקופות הגמל וההשתלמות.

התאמת מסלול השקעה נכון לגילכם, מצבכם המשפחתי והעדפותיכם הפיננסיות.

4. בחינת אפיקי השקעה ואיתור כספים נזילים

נבדוק אם קיימים כספים בעו"ש, פיקדונות, תיקי השקעות מנוהלים או ניירות ערך ונציע פתרונות השקעה שיכולות להניב תשואה גבוהה תוך שמירה על יציבות ובטיחות הכספים.

5. תכנון עתידי לפרישה

נתכנן יחד את הדרך לפרישה נוחה, תוך מקסום הקצבה הצפויה.

בדיקה להתאמת התיק לצרכים שלכם-

נוודא שהתיק הפנסיוני מתאים למטרות שלכם ולתוכניות לעתיד.

6. בדיקת תיק הביטוח האישי

זיהוי כפילויות- נאתר ביטוחים כפולים או מיותרים ונחסוך לכם כסף.

שיפור כיסויים- נתאים כיסויים שמדויקים לצרכים שלכם, כדי להבטיח שאתם וילדכם מוגנים בצורה הטובה ביותר.

תהליך זה נועד לתת לכם תמונה ברורה, לחסוך כסף ולתכנן עתיד פיננסי יציב.

7.קבלת דו"ח מפורט ומסכם

הכנת דו"ח מפורט שמציג את כל השינויים שבוצעו בתיק.

פירוט מלא של מיקום הכספים, הכיסויים הביטוחיים, העלויות והכיסויים המעודכנים.

הדו"ח נועד לשקף לכם את מצב התיק שלכם ואת היתרונות שהשגנו עבורכם.